資金調達でファクタリング福岡を利用しようと考えている人もいるのではないでしょうか。ファクタリング福岡は手数料2%のファクタリング会社ですが、利用する前に評判や口コミを知っておくことは重要なことです。
また、ファクタリング福岡のデメリットやリスクを把握しておくことで、ファクタリングの不安を解消しておくことはとても重要です。
- 売上はあるのにキャッシュが回らない
- 銀行・ビジネスローンの審査に落ちて困っている
- 資金不足で次の受注が取れない
上記について一つでもあてはまる人にとって参考になる内容となってます。
本記事ではファクタリング福岡の評判や口コミだけではなく、ファクタリングに失敗しない方法などについても解説していますのでぜひご参考ください。
中西諒太私自身、実際に会社経営をしていてファクタリングを利用した経験があります。そのときの実体験をもとに本記事について解説していきます。
ファクタリング会社によってサービス内容や相性が違うので、少しでも自分にとって利用しやすいサービスを選ぶには比較することが非常に重要です。他のファクタリング会社については以下の記事で詳しく解説していますので、自分に合うファクタリング会社を見つけたい人はご参考ください。▶︎詳細はこちら
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ファクタリング福岡とは
ファクタリング福岡は有限会社トラスト・コーポレーションが展開しています。ファクタリング福岡は九州の福岡県に本店があり、九州7県(福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県、鹿児島県)に特化した地域密着型のファクタリングサービスです。
西日本地域に特化して経費を抑えることで、最安2％～と、業界最低水準の手数料でサービスを提供しています。また、対応する売掛金については、50万円の少額債権から2,000万円の高額債権まで幅広く対応しているのが特徴です。
ファクタリング福岡の会社情報は以下のとおりです。
| 商号 | 有限会社トラスト・コーポレーション |
| 屋号 | ファクタリング 福岡 |
| 本社 | 福岡県福岡市中央区春吉3丁目21番21号 |
| 代表取締役社長 | 堀 憲二 |
| 設立 | 平成14年9月 |
| 事業内容 | コンサルティング業務・ファクタリング業務 |
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ファクタリング福岡の良い評判や口コミ
ここからはファクタリング福岡の良い評判や口コミについて解説します。
大きなプロジェクトが終わるまでの間、資金繰りが難しいことがあります。特に私たちの会社は赤字決算、税金や保険料の滞納中という厳しい状況でしたが、私たちの事業を支えてくれました。これからも頼りにしています。
FACTORING会社の口コミより引用
フリーランスとして働く私にとって、迅速な対応と柔軟なサービスは、キャッシュフローをスムーズにしてくれました。特に、個々のニーズに合わせたカスタマイズ可能なファクタリングプランは、ビジネスを継続するための支えとなっています。
FACTORING会社の口コミより引用
船舶機器の販売という、やや特殊な商売ですが、商売内容は堅実ということで、売掛金の査定はおおむねこちらの希望に沿う形で終わりました。手続きの案内も丁寧で、時間や手間がかかった部分は特にございません。
FACTORING会社の口コミより引用
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ファクタリング福岡の悪い評判や口コミ
ファクタリング福岡の悪い評判・口コミについては以下のプラットフォームを中心に調査しましたが、特に見つかりませんでした。
新しい評判や口コミの情報が入り次第更新していきます。
- Googleマイビジネス
- X(旧 Twitter）
- インスタグラム
ファクタリング会社によってサービス内容や相性が違うので、少しでも自分にとって利用しやすいサービスを選ぶには比較することが非常に重要です。他のファクタリング会社については以下の記事で詳しく解説していますので、自分に合うファクタリング会社を見つけたい人はご参考ください。
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ファクタリング福岡を利用するメリット
ここからはファクタリング福岡を利用するメリットについて解説していきます。
最短即日振込に対応
ファクタリング福岡は福岡・九州エリア地域密着型のサービスですが、を展開しており、オンライン契約にも対応しており、遠方から利用の方でも審査完了後の即日振込が可能です。
一般的なファクタリングサービスでは審査に1日以上かかってしまうこともありますが、ファクタリング福岡は最短3時間で審査を行ってくれ、その日のうちに入金してもらえます。
また、メール・電話など利用者の都合にあわせて柔軟な対応方法を提案してくれます。
審査が通りやすい
ファクタリング福岡は審査通過率96%と高い実績があります。ファクタリングの審査は、銀行融資とは異なる独自基準で行われます。
審査基準は緩めで柔軟な対応がができるため、銀行融資で不利になる赤字決算や税金等の滞納などの条件があっても、ファクタリング福岡なら利用できる可能性が高いです。
そのため、審査が通過するか心配している方は、まずはファクタリング福岡に相談してみましょう。
2社間ファクタリングに対応
ファクタリング福岡は、2社間ファクタリングに対応しています。
2社間ファクタリングでは、利用者とファクタリング会社のみで手続きを行います。
2社間の場合、売掛先に承諾を得ずとも利用が可能なので、スピーディーに資金を調達できます。さらに、この後紹介する3社間ファクタリングに比べても審査がやさしいという特徴もあります。
セゾンファンデックスより引用
手っ取り早く売掛債権を現金化したい方、ファクタリングの利用を売掛先に知られたくない方は2社間ファクタリングが向いています。
ただし、3社間ファクタリングよりも手数料は高めになります（売掛金の10%～30%）。なぜなら売掛先を回収できないリスクが3社間よりも高いからです。
また、2社間ファクタリングを提供している会社は基本的に中小規模の会社であり、大手では基本的に提供していないので注意が必要です。
2社間ファクタリングは取引先に知られることなくファクタリングを利用できるため、今後の取引に影響がありません。ただし、一般的に2社間ファクタリングは手数料が高くなる傾向があるので、他社との相見積もりをするなどの対応が必要です。
手数料が安い
ファクタリング福岡は2%~と業界最安値の手数料で利用できる点が大きなメリットです。
一般的にファクタリングは手数料が高額になりがちなサービスといわれています。特に、2社間ファクタリングの手数料相場は5%〜20%ほどとかなり高額になることもあります。しかし、ファクタリング福岡では法外な手数料を要求されることはありません。
信用情報への影響なし
ファクタリング福岡は融資や貸金ではなく売掛金の買取になるため、担保・保証人は不要です。また会社や代表者個人の信用情報への影響もないため、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられるのがメリットです。
債権譲渡登記なしで利用できる
ファクタリング福岡は償還請求権なしで契約できるのもメリットです。
債権譲渡登記をすることで、売掛債権の売買が行われたことが取引先にその事実を知られてしまい、信用が低下する可能性があります。
債権譲渡登記は「法人がする金銭債権の譲渡や金銭債権を目的とする質件の設定を目的とする質件の設定について、簡便に債務者以外の第三者に対する対抗要件を整えるための制度」とされています。
売却した売掛金がなんらかの理由で回収不可能になっても、利用者側に返済の義務はありません。倒産しそうな会社の売掛金も、問題が起きる前に現金化できるので利用者にとってメリットです。
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ファクタリング福岡を利用するデメリット
ここからはファクタリング福岡を利用するデメリットについて解説していきます。
手数料の上限が公式サイトからわからない
ファクタリング福岡はホームページ上に手数料の上限が掲載されていません。
ファクタリング福岡は手数料が最低2%ですが、場合によっては手数料が他社よりも高くなる可能性があります。
複数のファクタリング会社を比べて、納得できる手数料の会社を利用しましょう。複数のファクタリング会社を比べたい場合は以下の記事をご参考ください。
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日祝日は休業
『ファクタリング福岡』は営業時間は月〜土9:30〜18:30で、日曜日と祝日は定休日となっいます。
日曜祝日が休みだと、日曜祝日に営業している企業がサービスを利用する場合に使いずらいという面があります。土日祝日のほうが連絡しやすい場合には、日曜日と祝日でも対応してくれる他のファクタリングサービスもチェックしておきましょう。
ファクタリング会社によってサービス内容や相性が違うので、少しでも自分にとって利用しやすいサービスを選ぶには比較することが非常に重要です。他のファクタリング会社については以下の記事で詳しく解説していますので、自分に合うファクタリング会社を見つけたい人はご参考ください。
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ファクタリング福岡を利用する流れ
ここからはファクタリング福岡で実際に資金調達を進めていく手順について解説していきます。相談から資金入金まで、おおまかに以下のような手順で進めていきます。
- お問い合わせ・相談
- 書類送付
- 見積もり提示
- 契約完了・資金入金
基本的な流れは他のファクタリング会社と変わりません。
まずは、公式サイトからお電話・メール・FAX・のいずれかからお問い合わせください。
書類を送付します。
審査後に条件を提示します。
契約後、入金されます。
ファクタリング福岡についてよくある質問
ここからはファクタリング福岡を利用する上で、よくある質問について紹介します。
- 起業して間もないけど利用できる？
はい、可能です。
個人、法人問わず利用できます。
まずはお問い合わせください。- 銀行返済が滞っていたり、税金滞納があります。それでも資金調達は可能？
はい、可能です。
- 資金ショートでの社員の給与、その他支払いが迫っています。早急に解決できる？
はい、無理なく資金繰りをサポートしてもらえます。
- 融資とファクタリングは何が違う？
融資はお金を銀行などから借ります。当然返済の義務があります。
ファクタリングは既にある当月売上を譲渡売買によって資金化する事です。返済義務はありません。- 既に他社からファクタリングを利用していますが大丈夫？
はい、全く問題ありません。
- 資金調達できる金額はいくらまで可能？
50万円から最大2,000万円まで可能です。
2,000万円以上をご希望の方はご相談ください。- 赤字決算や債務超過でも利用できる？
利用できます。ファクタリングは融資ではございませんので、売掛債権があればご利用可能です。
ファクタリングは複数の会社を比較した方がより良いサービスを見つけられる可能性が高くなります。いろんなファクタリング会社を比較してみたいと少しでも考えている方は以下の記事が役立ちますのでご参考ください。
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