資金調達プロの評判や口コミは？サービス内容のメリット・デメリットを徹底解説！

ファクタリングで資金調達プロを利用しようと考えている人もいるのではないでしょうか。資金調達プロはたった10秒でいくら借りられるか無料で診断できるファクタリングサービスですが、利用する前に評判や口コミを知っておくことは重要なことです。

また、資金調達プロのデメリットやリスクを把握しておくことで、ファクタリングの不安を解消しておくことはとても重要です。

上記について一つでもあてはまる人にとって参考になる内容となってます。

本記事では資金調達プロの評判や口コミだけではなく、メリット・デメリットなどについても解説していますのでぜひご参考ください。

中西諒太

私自身、実際に会社経営をしていてファクタリングを利用した経験があります。そのときの実体験をもとに本記事について解説していきます。

ファクタリングを検討している人にとって、資金調達プロは有力な選択肢の一つです。たった10秒でできる無料診断は詳しい個人情報を入力する必要もないため、少しでも資金調達プロが気になる場合は、まずは診断してみましょう。→詳細はこちら

資金調達プロ

３つのメリット

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資金調達プロとは

資金調達プロは株式会社ラボルが展開しているファクタリングのサービス名です。

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資金調達プロの良い評判や口コミ　

ここからは資金調達プロや運営会社の良い評判や口コミについて解説します。

急な受注に対応できず雇用拡大後に、売掛先の倒産により資金繰りが悪化。
銀行は対応してくれず、困り果てていたところ、ファクタリングによる前払いシステムを知りました。
無事に資金を受けることが出来て非常に助かりました。今は順調に販路を拡大して経営が安定期に入っています。

公式サイトより引用

どんどん売り上げが上がるのに、仕入れが追い付かない。でも、新規に注文しないわけにはいかないし、従業員への給料を支払わなければなりません。
そんな時に無料診断をしてみたところ、毎月の売掛金がそのまま資金として現金化できることを知りました。
お陰様で売り上げはさらにどんどん拡大していく事が出来ています。融資のように時間もかからないので、非常にスピーディーで助かっています。

公式サイトより引用

60日後に入ってくる売掛金を先に使いたいというのは、経営者であればわかると思います。 しかしその売掛金を先に使える方法があるとは、知りませんでした。銀行の借入が多かったのですが追加融資が断られ、借り入れ以外の方法があるとは知りませんでした。

公式サイトより引用

書類提出の少なさと、Webからのオンライン申請のみで解決、審査～振込まで即日のスピード感と、全て申し分ない会社様です。
(初回取引時は同一請求書の最申請は不可でしたので、申請金額は注意された方が良いです。)

何も説明なしにただ審査否決とするのではなく、審査に通る可能性のある場合は、追加の書類提出依頼を連絡してくれますので、とてもオンラインのみながらとても丁寧さもあります。

GoogleMapより引用

面倒なやり取りがなく、必要書類をオンラインで提出後すぐに振り込んでいただけるので、いつも大変助かっています。これからも必要に応じて利用させて頂きたいと思いますし、周りで開業すぐの事業者さんがいれば勧めてあげたいと思います。

GoogleMapより引用

個人事業主だけではなく法人でも利用可能。
大変スムーズで、非常に利用しやすいファクタリング会社です。
初回取引以降は入金までのスピードが非常に早く手軽に利用できるのもいいと思います。
実績を積むことで限度額があがるのもいいですね！
わからない事もチャットで聞けたりととても安心して利用できます！

GoogleMapより引用

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資金調達プロの悪い評判や口コミ

ここからは資金調達プロや運営会社の悪い評判や口コミを紹介します。悪い評判や口コミは書いた人の主観であるので、参考程度にとどめておきましょう。

請求書と通帳履歴の提出後、追加のエビデンスとして取引先との一連の連絡を収めた画面(メールかSlack)を動画で追加提出して欲しいと連絡を頂きました。基本的に連絡は別のアプリで行っていたので、そのアプリの画面録画でも問題ないか問い合せたところ、3日間連絡なし。その後アプリの画面録画でも問題ない旨で返信を頂いたのですが、追加で先方のメールアドレス・電話番号が記載されたURLの提示を求められ、こちらも即座に提出。それから数時間後、否決。申し込み金額を変更して再申請は可能か問い合わせるも、そこから返信はありません。
口コミの評価はかなり高く見えますが、口コミやSNSの投稿で利用額が引き上げになる可能性があるとのことなので、信憑性に欠けます。何よりもレスポンスが非常に悪かった印象。
どうせ無理なら利用上限額アップのメールを何度も送らないで欲しいです。本当に時間の無駄でした。

GoogleMapより引用

初めて利用しましたが、毎日不備の連絡がきて、毎日新しい書類を送信していましたが、結局何が不備だったのかわからず、1週間経ってやっと審査が不採用という連絡がきました。事業をしていて早くファクタリング通るところがよかったので、ここは二度と利用しないです。ペイトナーなどのほうが審査もスムーズです。

GoogleMapより引用

まず前提として口コミを書くと融資枠が上がる可能性があると案内されており、口コミを書く方が多いと感じました。
中身としては審査自体が全くスムーズじゃない。一般的なファクタリング業者の中でも中の下といったところ。全然審査通らない挙句に大量にデータを送付させられ、時間も使い否決。ちなみにレスポンスの悪さも一級品。他社より優れているところを見い出せない。

GoogleMapより引用

資金調達プロを利用するメリット

ここからは資金調達プロを利用するメリットについて解説していきます。

信用情報への影響なし

資金調達プロは、融資や貸金ではなく売掛金の買取になるため、担保・保証人は不要です。また会社や代表者個人の信用情報への影響もないため、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられるのがメリットです。

赤字でも資金調達が可能

一般的に銀行などの金融機関は経営状況が苦しい企業には貸し倒れリスクを考慮して融資を断る傾向があります。

一方で、資金調達プロでは赤字決算や債務超過・税金滞納がある場合でも資金調達がしやすいというメリットがあります。もちろん、資金調達プロも企業の経営状況を調べますが、債権が信頼できれば経営状況にかかわらず資金提供してくれる可能性が高いです。

すでに多額のローンや赤字続きの企業やでもJPSを通してファクタリングできる可能性があります。

借りられる金額の幅が広い

資金調達プロは、最高3億円までと幅広い金額を借りられます。そのため、年商が億を超える法人でも利用でき、資金を調達できるまでのスピードが早いのも特徴です。

事業内容によって借りたい金額は違うため、幅を持たせてもらえるのはメリットが大きいです。

そのため資金調達プロは誰にとっても利用しやすいファクタリングサービスだと言えます。

自社におすすめの業者を探してくれる

資金調達プロは、1,000社を超えるファクタリング業者と提携しているため自分のニーズに合った業者を探してくれる点が大きなメリットです。

また、資金調達プロの審査のもと悪徳業者を排除しているため、提携しているところは安心できる業者ばかりです。自分でファクタリング会社をうまく探せる自信がない場合は資金調達プロを使った方がいいでしょう。

ファクタリング以外の選択肢にも対応してくれる

資金調達プロはファクタリングだけではなく、財務コンサルティングも提供してくれます。

財務状況に適した資金調達手段の紹介や経営サポートもサービスに含まれているため、資金繰りについて相談したい人にとってはメリットが大きいでしょう。

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資金調達プロを利用するデメリット

ここからは資金調達プロを利用するデメリットについて解説していきます。

手数料の上限が公式サイトからわからない

資金調達プロはホームページ上に手数料の上限が掲載されていません。

場合によっては手数料が他社よりも高くなる可能性があります。実際のところ、手数料が高いという口コミもありました。いずれにしても手数料は資金調達をする上で重要な判断材料です。

複数のファクタリング会社を比べて、納得できる手数料の会社を利用しましょう。複数のファクタリング会社を比べたい場合は以下の記事をご参考ください。

関連記事：ファクタリング会社のおすすめランキング！手数料やサービス内容を徹底比較！

100万円以上の売掛債権をお持ちの方のみ対象

資金調達プロは、売掛債権の下限は100万円となっているため、基本的には100万円以上の売掛債権を持っている方が対象のファクタリングサービスです。

とはいえ、下限はあくまでも目安であり、資金調達プロと提携しているファクタリング業者のなかには、50万円からのファクタリングに対応しているところも多いです。

まずは無料診断で対応してもらえるか確認してみましょう。

電話がかかってくる

資金調達プロでは、診断後に4〜6社のファクタリング業者を紹介してくれるため、ファクタリング会社からの電話が一気にかかってくるというデメリットがあります。

とはいえ見積もりサービスである以上は電話がかかってくるのは避けられません。電話でないとより細かい情報がわからないため、どのような条件で融資できるか確認する必要があります。電話が嫌いな人にとってはそもそも見積もりサービス自体が向いていないため、自身でファクタリング会社を探した方がいいかもしれません。

資金調達プロを利用する流れ

ここからは資金調達プロで実際にファクタリングを進めていく手順について解説していきます。相談から資金入金まで、おおまかに以下のような手順で進めていきます。

基本的な流れは他のファクタリング会社と変わりません。

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資金調達プロについてよくある質問

ここからは資金調達プロを利用する上で、よくある質問について紹介します。

買取できない売掛金はある？

業種や債務状況関係なく取引可能です。

銀行返済が滞っていたり、税金滞納があります。それでも資金調達は可能？

はい、可能です。

審査の内容は？

具体的な審査基準については不明です。ただ、独自の審査基準を設けており主に売掛債権の内容を重視しておりますのでお客様の経営状況に関わらず一度相談してみましょう。

融資とファクタリングは何が違う？

融資はお金を銀行などから借ります。当然返済の義務があります。
ファクタリングは既にある当月売上を譲渡売買によって資金化する事です。返済義務はありません。

既に他社からファクタリングを利用していますが大丈夫？

はい、全く問題ありません。

資金化までにどれくらいの日数がかかる？

最短即日で資金化することができます。 ただし、企業様のご理解と併せて必要書類等が全て揃っている事が前提です。

他の金融機関も利用していますが、併用利用は可能？

ご利用は可能です。