資金繰りでアリアファクタリングを利用しようと考えている人もいるのではないでしょうか。アリアファクタリングは請求書の支払いをクレジットカードを利用することで後払いにできるサービス有名ですが、利用する前に評判や口コミを知っておくことは重要なことです。
また、アリアファクタリングのデメリットやリスクを把握しておくことで、資金繰りの不安を解消しておくことはとても重要です。
- 支払いをなるべく先延ばしにしたい
- 銀行のローン審査に落ちて困っている
- 手数料を安く利用したい
上記について一つでもあてはまる人にとって参考になる内容となってます。
本記事ではアリアファクタリングの評判や口コミだけではなく、資金繰りに失敗しない方法などについても解説していますのでぜひご参考ください。
資金調達を検討している人にとって、アリアファクタリングは有力な選択肢の一つです。とにかくスピードが早いサービスのため、少しでもアリアファクタリングが気になる場合は、登録してみましょう。→詳細はこちら
- 入金最短10分！
- 一律10％の手数料！
- オンラインで手続き可能！
＼いますぐ資金調達！／
アリアファクタリングとは
アリアファクタリングは株式会社Ariaが運営しているサービスです。
アリアファクタリングは銀行振込の支払いをクレジットカードで決済できる画期的な新しいサービスで、資金繰りに困っている企業から重宝されています。ローンや融資ではなく、売掛債権を売買する形式となります。
業界最速！最短10分で振込可能なので、柔軟な資金調達が可能です。
アリアファクタリング運営会社の情報は以下のとおりです。
| 商号 | 株式会社Aria |
| 本社 | 東京都渋谷区代々木2丁目20-19 東洋ビル 401 |
| 代表取締役社長 | 大附 俊幸 |
| 資本金 | 9,000万円 |
| 事業内容 | ファクタリング事業 ネット型リユース事業 オンラインショップ向け決済サービス |
＼いますぐ資金調達！／
アリアファクタリングや運営会社の良い評判や口コミ
ここからはアリアファクタリングの良い評判や口コミについて解説します。
284名無しさん＠お腹いっぱい。
2025/01/20(月) 14:55:10.06アリアちゃん土日挟んだから長くなったけど入金されたわ。ガチの一律10%。もう一生通らないオルタとか情報抜きみんファクいらん。
5ch「法人・個人事業主向けファクタリング情報交換スレ ★4」より引用
急な仕入れ代金の支払いが必要で、銀行融資では間に合わなかったのですが、アリアファクタリングを利用したところ、申し込みから2時間で入金されました。これだけスピーディーに資金調達ができるのは本当に助かります。
アリアファクタリングは詐欺？運営者情報やリアルな口コミから調査より引用
フリーランスの仕事では、報酬の支払いが遅れることがよくあります。2社間ファクタリングを利用したので、クライアントに知られずに資金を確保できました。信用を維持しながら現金化できるのは嬉しいですね。
アリアファクタリングは詐欺？運営者情報やリアルな口コミから調査より引用
288名無しさん＠お腹いっぱい。
2025/01/20(月) 19:23:53.37はしょっちゃったけど請求書も。なんでか3ヶ月分出させられたけどたぶん辻褄合わないとかアリアの後払いとか飛ばしてなければファクタリングの中でいちばん通ると思うよ
5ch「法人・個人事業主向けファクタリング情報交換スレ ★4」より引用
「すでに2回目の利用なのでサイトに書かれていた通り、入金まで本当に10分程度？くらいで終わりました。正直、こういうのって時間かかると思ってたのでびっくりです。初回は2時間くらいだったので、ここまですぐに対応してもらえるとは…。金額にも納得できたので、すぐに返信したら数分後には振り込まれていました。いや、便利すぎますね。また利用したいと思います。」
アリアファクタリングは怪しい？口コミ・評判・手数料を検証より引用
「最短10分と書かれていたけど、ちゃんと読んでいなくて、初回だからなのか振り込まれるまで4時間くらいかかりました。フリーランスで法人じゃないし早く進められると思い急いでいたので、こちらを利用しましたが、もう少し早ければよかったなと思います。」
アリアファクタリングは怪しい？口コミ・評判・手数料を検証より引用
＼いますぐ資金調達！／
アリアファクタリングや運営会社の悪い評判や口コミ
ここからは支払い.comの悪い評判や口コミを紹介します。悪い評判や口コミは書いた人の主観であるので、参考程度にとどめておきましょう。
最短10分と書かれていたので即日入金を期待していましたが、初回利用だったためか、審査に時間がかかり、結局入金まで3時間程度かかりました。2回目以降は早くなると聞いたので、今後に期待しています。
アリアファクタリングは詐欺？運営者情報やリアルな口コミから調査より引用
500名無しさん＠お腹いっぱい。
2025/02/07(金) 09:12:34.88アリアファクタリング通った人いる？
一昨日ヒアリング後書類提出してくれって言われて提出してしてから音沙汰ないんだが。
5ch「法人・個人事業主向けファクタリング情報交換スレ ★4」より引用
最短10分と書かれていたけど、ちゃんと読んでいなくて、初回だからなのか振り込まれるまで4時間くらいかかりました。フリーランスで法人じゃないし早く進められると思い急いでいたので、こちらを利用しましたが、もう少し早ければよかったなと思います。
アリアファクタリングは怪しい？口コミ・評判・手数料を検証より引用
最短10分で入金と期待していましたが、実際には審査や確認に時間がかかり、半日ほど待つことに。急いでいた分、かなりストレスを感じました。申し込み時に具体的な目安時間がわかればよかったです。
アリアファクタリングは怪しい？口コミ・評判・手数料を検証より引用
＼いますぐ資金調達！／
アリアファクタリングを利用するメリット
ここからはアリアファクタリングを利用するメリットについて解説していきます。
一律10%の手数料
アリアファクタリングは、利用金額に関係なく一律10%です。銀行融資やビジネスローンによってはさらに低い金利もありますが、アリアファクタリングは初めから10％と設定されています。
取引先に知られる心配がない
アリアファクタリングは振込名義を自由に設定できるため取引先に知られる心配がありません。通常と何も変わりなく振り込めます。もちろん、アリアファクタリングから取引先に通知がいくこともありません。
3社間ファクタリングのように取引先の同席が必要な方法だと信用を下げるリスクがあるため、信用を保ちたい方はアリアファクタリングがメリットが大きいです。
利用用途が多い
アリアファクタリングはさまざまな用途で資金を活用できます。
- 納税資金
- 事業拡大のための先行投資
- 工事代金などの前払金
- つなぎ資金
ローンによっては利用用途が限定されるものもあります。アリアファクタリングでは上記のようにさまざまな利用用途があるため、状況によって使い分けることができます。
最短10分で融資
アリアファクタリングは最短10という早さで融資してもらうことが可能です。業種も建設業・運送業・人材派遣業・情報通信業・印刷業・製造業・イベント企画業・サービス業・小売業などさまざまです。
一般的に銀行や日本政策金融公庫の場合、融資実行まで1ヶ月前後かかるケースも多いため、いかにアリアファクタリングのスピードが早いかがわかります。
状況にもよりますが、資金調達は少しでも早い方が事業を安定されることができ、銀行にはないメリットです。
信用情報への影響なし
アリアファクタリングは、融資や貸金ではなく売掛金の買取になるため、担保・保証人は不要です。また会社や代表者個人の信用情報への影響もないため、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられるのがメリットです。
自社の信用状況に関わらずファクタリングできる
アリアファクタリングは、融資や貸金ではなく売掛金の買取になるため、担保・保証人は不要です。また会社や代表者個人の信用情報への影響もないため、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられるのがメリットです。
「売掛先」の信用さえ高ければ、審査に通り、安い手数料でファクタリングを利用可能です。ただし、売掛先の信用が低いと、ファクタリングできない場合もあるため注意が必要です。
２社３社間ファクタリングを選べる
アリアファクタリングは、2社間・3社間のファクタリングに対応しています。それぞれ以下のようにメリット・デメリットがあり、アリアファクタリングは状況によって使い分けることができます。
| 2社間ファクタリング | 3社間ファクタリング | |
|---|---|---|
| メリット | 売掛先の企業に知られることがない 資金調達までのスピードが早い | 2社間より手数料が安い 2社間より審査が通りやすい |
| デメリット | ３社間より手数料が高い ３社間より審査が通りづらい | 売掛先の企業に知られることがある 資金調達まで時間がかかる |
2社間ファクタリングについては以下で詳しく解説されています。
2社間の場合、売掛先に承諾を得ずとも利用が可能なので、スピーディーに資金を調達できます。さらに、この後紹介する3社間ファクタリングに比べても審査がやさしいという特徴もあります。
セゾンファンデックスより引用
手っ取り早く売掛債権を現金化したい方、ファクタリングの利用を売掛先に知られたくない方は2社間ファクタリングが向いています。
ただし、3社間ファクタリングよりも手数料は高めになります（売掛金の10%～30%）。なぜなら売掛先を回収できないリスクが3社間よりも高いからです。
また、2社間ファクタリングを提供している会社は基本的に中小規模の会社であり、大手では基本的に提供していないので注意が必要です。
2社間ファクタリングは取引先に知られることなくファクタリングを利用できるため、今後の取引に影響がありません。
ただし、一般的に2社間ファクタリングは手数料が高くなる傾向があるので、他社との相見積もりをするなどの対応が必要です
アリアファクタリングを利用するデメリット
ここからはアリアファクタリングを利用するデメリットについて解説していきます。
法人利用のみ
アリアファクタリングは個人事業主の利用はできません。個人事業主でビジネスローンを利用したい場合は他のビジネスローンの利用を検討しましょう。
取引先に知られるリスクがある
アリアファクタリングは３社間ファクタリングが利用可能です。
3社間ファクタリングになっており、取引先を交えての契約になります。
3者間ファクタリングというのは取引先にファクタリングの利用を知られることになるため、今後の取引に悪影響が及ぶ可能性があります。
手数料の上限が公式サイトからわからない
アリアファクタリングはホームページ上に手数料の上限が掲載されていません。
場合によっては手数料が他社よりも高くなる可能性があります。実際のところ、手数料が高いという口コミもありました。いずれにしても手数料は資金調達をする上で重要な判断材料です。
複数のファクタリング会社を比べて、納得できる手数料の会社を利用しましょう。複数のファクタリング会社を比べたい場合は以下の記事をご参考ください。
関連記事：ファクタリング会社のおすすめランキング！手数料やサービス内容を徹底比較！
アリアファクタリングを利用する流れ
ここからはアリアファクタリングを実際に利用する手順について解説していきます。料金支払いまで、おおまかに以下のような手順で進めていきます。
- 申し込み
- アリアファクタリングが振込
- アリアファクタリングへ料金支払い
まずは公式サイトからユーザー登録をします。
必要書類は、請求書、身分証、通帳、決算書の4点のみです。
ご提出いただく書類に誤りがないよう、入力内容を十分ご確認ください。
申込日から支払い期日までが60日以内の請求書が審査対象となります。
対面、訪問を希望の方はお申し込みフォームに記入ください。
指定日にアリアファクタリングが口座振込を行います。初回は最短2時間〜最大2日、2回目以降は最短10分で完了します。
なお、営業時間外にお申し込みいただいた場合、振込は翌営業日となりますので、あらかじめご了承ください。
2社間の場合は取引先からお客様に売掛金が支払われた後、その金額を当社指定の振込口座へお振込みいただきます。
3社間の場合は取引先から直接アリアファクタリングにお支払いいただく形となります。
＼いますぐ資金調達！／
アリアファクタリングについてよくある質問
ここからはアリアファクタリングを利用する上で、よくある質問について紹介します。
- 振り込み先に、アリアファクタリングの利用は知られる？
いいえ、知られることなく利用可能です。振込名義もお客様が自由に設定できます。
- 振込先口座はどんな口座でも大丈夫？
日本国内の銀行の普通/当座口座が対象です。海外口座への振込は行っていません。
- 銀行返済が滞っていたり、税金滞納があります。それでも資金調達は可能？
はい、可能です。
- アリアファクタリングは貸金業者？
貸金業者ではありません。弊社は、企業間取引における売掛金を償還請求権なし（ノンリコース）で買い取る（売買）決済専門商社です。
- 融資とファクタリングは何が違う？
融資はお金を銀行などから借ります。当然返済の義務があります。
ファクタリングは既にある当月売上を譲渡売買によって資金化する事です。返済義務はありません。- 他の金融機関も利用していますが、併用利用は可能？
ご利用は可能です。
コメント