アウル経済の評判・口コミは？中小企業特化ファクタリングサービスのメリット・デメリットを徹底解説！

ファクタリングでアウル経済を利用しようと考えている人もいるのではないでしょうか。アウル経済は中小企業特化のファクタリングサービスですが、利用する前に評判や口コミを知っておくことは重要なことです。

また、アウル経済のデメリットやリスクを把握しておくことで、ファクタリングの不安を解消しておくことはとても重要です。

上記について一つでもあてはまる人にとって参考になる内容となってます。

本記事ではアウル経済の評判や口コミだけではなく、ファクタリングで失敗しない方法などについても解説していますのでぜひご参考ください。

中西諒太

私自身、実際に会社経営をしていてファクタリングを利用した経験があります。そのときの実体験をもとに本記事について解説していきます。

ファクタリングを検討している人にとって、アウル経済は有力な選択肢の一つです。中小企業に特化したファクタリングサービスのため、少しでもアウル経済が気になる場合は、まずは無料見積もりしてみましょう。→詳細はこちら

アウル経済

３つのメリット

• 中小企業特化！
• 最短即日で振り込み可能！
• 手数料最安保証！

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アウル経済とは

アウル経済は中小企業特化のファクタリングサービスです。

運営会社の情報は以下のとおりです。

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アウル経済の良い評判や口コミ　

ここからはアウル経済の良い評判や口コミについて解説します。

久しぶりのファクタリングで、同業者から勧めてもらい利用しました。必要書類や、審査手続きなど少し不安でしたが、オンラインで相談が出来たので、思ったよりも簡単に利用できました。 担当者のアドバイスが的確で色々と相談に乗ってもらえましたので、利用してよかったです。

FACTORING会社の口コミより引用

私は建設業を営んでいるのですが、ゼネコン様は入金のサイクルが長く、一方で職人さんへの支払いは毎月あるので資金繰りが大変でした。しかしアウル経済に相談したところ、弊社の売掛先を評価していただきお互い納得の条件で取引することができました。

FACTORING会社の口コミより引用

ファクタリングのサービスは今まで何回か利用した経験があるのですが、どの業者も弊社の売掛債権を確認するなり、ホームページと謳い文句が違う手数料を提示されるか、断られることが多かったです。しかしアウル経済さんはそのようなことはなく、弊社の状況を真剣に判断いただき、お互い納得の上で取引することができました。

FACTORING会社の口コミより引用

資金調達の際、弊社は銀行に融資をお願いすることが多かったのですが、毎回用意する書類が多く審査に時間がかかることがネックでした。また銀行の窓口に赴くことも負担でした。そのような中アウル経済のサービスを利用したところ、必要書類も最小限ですぐに審査していただけ、相談から入金まで約１日程度と、とても素早い対応をしていただきました。

FACTORING会社の口コミより引用

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アウル経済の悪い評判や口コミ

アウル経済の悪い評判・口コミについては以下のプラットフォームを中心に調査しましたが、特に見つかりませんでした。

新しい評判や口コミの情報が入り次第更新していきます。

アウル経済を利用するメリット

ここからはアウル経済を利用するメリットについて解説していきます。

最短2時間で現金化できる

アウル経済は最短2時間入金というスピード感で対応してもらえるのがメリットです。資金調達速度の早さはファクタリングサービスごとに大きく異なります。最短2時間対応のアウル経済は、売掛債権の現金化スピードの点でかなり優秀な部類に入ります。

ただし、これは審査用の書類が完備してあることが前提です。

誰でも2時間というわけにはいきませんが、とはいえ通常は、1～2日で資金調達ができるならそれで十分でしょう。

信用情報への影響なし

アウル経済は、融資や貸金ではなく売掛金の買取になるため、担保・保証人は不要です。また会社や代表者個人の信用情報への影響もないため、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられるのがメリットです。

オンラインに対応

アウル経済の手続きはすべてWEBで完結するため、会社や自宅にいながら手続きを進められます。場所や時間に制約されずに申し込みができるため、忙しい中小企業や個人事業主におすすめです。

ファクタリング会社では面談が必要なところが多いですが、住んでるエリアなどの理由によっては面談が難しいケースもあります。

こういった方にとって、アウル経済は非対面で完全オンライン完結契約できるためメリットが大きいでしょう。

赤字決算・税金滞納されている方でも利用できる

アウル経済は赤字や税金滞納をしていても利用することができます。一般的に、赤字や税金滞納をしていると銀行からの融資を受けるのがかなり難しくなりますが、アウル経済はその点では問題なく利用することができます。

ただし、手数料など条件が通常よりも厳しくなる可能性があるので、まずは相談してみましょう。

手数料の下限が業界最安水準のため低コストで資金調達可能

アウル経済は、手数料の下限が「1％」と、手数料が非常に安い水準にあります。普通、2社間ファクタリングでは、手数料の下限は安くても3％程度ですから、かなりの高水準です。

ただし、実際にファクタリング審査を受けた時に、1％の手数料を提示されるとは限らないため注意が必要です。。条件によっては、もっと高い手数料を求められる可能性もあります。

自社の信用状況に関わらずファクタリングできる

アウル経済は、融資や貸金ではなく売掛金の買取になるため、担保・保証人は不要です。また会社や代表者個人の信用情報への影響もないため、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられるのがメリットです。

「売掛先」の信用さえ高ければ、審査に通り、安い手数料でファクタリングを利用可能です。ただし、売掛先の信用が低いと、ファクタリングできない場合もあるため注意が必要です。

２社３社間ファクタリングを選べる

アウル経済は、2社間・3社間のファクタリングに対応しています。それぞれ以下のようにメリット・デメリットがあり、アウル経済は状況によって使い分けることができます。

2社間ファクタリングについては以下で詳しく解説されています。

2社間の場合、売掛先に承諾を得ずとも利用が可能なので、スピーディーに資金を調達できます。さらに、この後紹介する3社間ファクタリングに比べても審査がやさしいという特徴もあります。
手っ取り早く売掛債権を現金化したい方、ファクタリングの利用を売掛先に知られたくない方は2社間ファクタリングが向いています。
ただし、3社間ファクタリングよりも手数料は高めになります（売掛金の10%～30%）。なぜなら売掛先を回収できないリスクが3社間よりも高いからです。
また、2社間ファクタリングを提供している会社は基本的に中小規模の会社であり、大手では基本的に提供していないので注意が必要です。

セゾンファンデックスより引用

2社間ファクタリングは取引先に知られることなくファクタリングを利用できるため、今後の取引に影響がありません。

ただし、一般的に2社間ファクタリングは手数料が高くなる傾向があるので、他社との相見積もりをするなどの対応が必要です。

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アウル経済を利用するデメリット

ここからはアウル経済を利用するデメリットについて解説していきます。

取引先に知られるリスクがある

アウル経済は３社間ファクタリングが利用可能です。

3社間ファクタリングになっており、取引先を交えての契約になります。

3者間ファクタリングというのは取引先にファクタリングの利用を知られることになるため、今後の取引に悪影響が及ぶ可能性があります。

手数料の上限が公式サイトからわからない

アウル経済はホームページ上に手数料の上限が掲載されていません。

場合によっては手数料が他社よりも高くなる可能性があります。実際のところ、手数料が高いという口コミもありました。いずれにしても手数料は資金調達をする上で重要な判断材料です。

複数のファクタリング会社を比べて、納得できる手数料の会社を利用しましょう。複数のファクタリング会社を比べたい場合は以下の記事をご参考ください。

関連記事：ファクタリング会社のおすすめランキング！手数料やサービス内容を徹底比較！

アウル経済を利用する流れ

ここからはアウル経済で実際にファクタリングを進めていく手順について解説していきます。相談から資金入金まで、おおまかに以下のような手順で進めていきます。

基本的な流れは他のファクタリング会社と変わりません。

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アウル経済についてよくある質問

ここからはアウル経済を利用する上で、よくある質問について紹介します。

銀行返済が滞っていたり、税金滞納があります。それでも資金調達は可能？

はい、可能です。

アウル経済は貸金業者？

貸金業者ではありません。企業間取引における売掛金を償還請求権なし（ノンリコース）で買い取る（売買）決済専門商社です。

融資とファクタリングは何が違う？

融資はお金を銀行などから借ります。当然返済の義務があります。
ファクタリングは既にある当月売上を譲渡売買によって資金化する事です。返済義務はありません。

既に他社からファクタリングを利用していますが大丈夫？

はい、全く問題ありません。

資金化までにどれくらいの日数がかかる？

最短2時間で資金化することができます。 ただし、企業様のご理解と併せて必要書類等が全て揃っている事が前提です。

他の金融機関も利用していますが、併用利用は可能？

ご利用は可能です。

買取最低金額はありますか？

原則30万円以上からとなっています。

買取上限金額はありますか？

売掛先の状況に応じて適宜判断させていただいておりますが、最高で5千万円までの買取実行例となっています。

どのような書類が必要ですか？

お客様の直近の決算書、通帳のコピー、入金予定の請求書が必要となります。