ビートレーディングの評判・口コミは？サービス内容のメリット・デメリットを徹底解説！

ファクタリングでビートレーディングを利用しようと考えている人もいるのではないでしょうか。ビートレーディングは日本全国対応で女性オペレーターによるキメ細やかな対応に定評があるサービスですが、利用する前に評判や口コミを知っておくことは重要なことです。

また、ビートレーディングのデメリットやリスクを把握しておくことで、ファクタリングの不安を解消しておくことはとても重要です。

上記について一つでもあてはまる人にとって参考になる内容となってます。

本記事ではビートレーディングの評判や口コミだけではなく、サービス内容のメリット・デメリットなどについても解説していますのでぜひご参考ください。

中西諒太

私自身、実際に会社経営をしていてファクタリングを利用した経験があります。そのときの実体験をもとに本記事について解説していきます。

ファクタリングを検討している人にとって、ビートレーディングは有力な選択肢の一つです。ビートレーディング独自のノウハウやネットワークがあるので、少しでもビートレーディングが気になる場合は、まずは無料見積もりでどのような条件で資金調達できるのか確認してみましょう。→詳細はこちら

ビートレーディング

３つのメリット

• 最短2時間のスピード審査！
• 完全オンラインでの対応も可能！
• 審査通過率98%！

＼今すぐ無料見積もり！／

公式サイトはこちら

ビートレーディングとは

ビートレーディングは株式会社ビートレーディングが展開しているファクタリングのサービス名です。

2022年の利用者数は9300社、買取債権額は173億円の実績がある大手ファクタリング会社です。資金調達の支援実績も58,000社を突破しており、2024年3月時点で月間1,000件の利用者が存在します。

全国に中小企業に寄り添う企業として以下のモットーを掲げています。

会社の「資産」である売掛債権（売掛金）を活用することで、より多くのお客様に資金調達の機会を提供できると考え、ファクタリングの提供をはじめました。
お客様のニーズに寄り添いサービス向上に努め、担保に依存しない新しい資金調達方法としてファクタリングを確立させることがビートレーディングの使命です。

公式サイトより引用

ビートレーディング運営会社の基本情報は以下のとおりです。

＼今すぐ無料見積もり！／

ビートレーディングの良い評判や口コミ　

ここからはビートレーディングの良い評判や口コミについて解説します。

複数の業者に問い合わせしましたが、対応の良さでビートレーディングさんを選びました。
入金までの流れも早く、依頼してよかったです。

GoogleMapより引用

急なトラブルにより売掛金の入金がなくなってしまい、相談しました。
早急に入金してもらえたのでとても感謝しています。
比較的手数料も安くて助かりました。

GoogleMapより引用

事業資金の融資を銀行に頼もうと思ってた所、取引先に、ここの会社を教わりました。
ファクタリングは全くの無知だったんですが、かなり分かりやすく説明してくれました。
実際の債権に近い額で買い取ってもらえて良かったです。

GoogleMapより引用

支払いに回すお金が足りず、初めてファクタリングを利用しました。
拍子抜けするほど手間がかからず、すぐに入金してもらえて大助かりです。

GoogleMapより引用

初めてファクタリングを利用しました。
違法な業者も存在すると聞いてましたが、とても対応がよくて安心して利用できました。
手数料も低くてありがたいです。

GoogleMapより引用

売掛金を現金化することで、生産性の向上とキャッシュフローの安定を実現できました。迅速な対応と信頼性のあるサービス、要求やスケジュールに柔軟に対応してくれるスタッフさんのお陰です。

FAXTORING会社の口コミより引用

高い手数料が心配でしたが、ビートレーディングのシステムは思いの外リーズナブル。私の資金繰りの課題を優しく手続きを通じて解決してくれました。時間と心の余裕ができて感謝しています。

FAXTORING会社の口コミより引用

電話をかけると女性オペレーターから簡単なヒアリングと必要資料の案内を受けました。書類をアップロードしてすぐに審査に通過したら、15時以降でも当日中の入金は可能のようです。 私はそこまで急いでなかったので、書類は2日後に提出しました。早急にお金が必要な方には便利なサービスだと思いました。

FAXTORING会社の口コミより引用

＼今すぐ無料見積もり！／

ビートレーディングの悪い評判や口コミ

ここからはビートレーディングの悪い評判や口コミを紹介します。悪い評判や口コミは書いた人の主観であるので、参考程度にとどめておきましょう。

2 週間前

New

大丈夫ですと曖昧な表現をする社員がいる。
それを信じ買取ってもらったが全く大丈夫ではなかった。
自分の請求先から自分が切られるハメに。
本当にこことのやり取りは全て記録をとった方がいいです。録音、画面保存等。
何時どの担当と話したとかメモ書きでもいいから残すべき。担当次第なのかもしれませんが全く信頼におけないです。
そして当社には全く批はございませんスタイルです。
本当にありえない

GoogleMapより引用

支店の方の対応は良かったものの、受付を担当している方の態度やメールでの言葉遣い、説明不足で二度手間がかかる点などを踏まえ、信頼出来かねると判断してお断りさせて頂きました。
せめてきちんとした日本語を使える人材を用意するか、説明出来ない受付の人に当たった保険として顧客向けにpdfでもcsvは不可だとか、必要なものをきちんとサイトに記載して下さると助かります。
友人の勧めで申し込みしましたが、時間の無駄でした。
仮にもビジネスメールなのにら抜き言葉なんて社会人として論外だと思います。

GoogleMapより引用

審査部の方素人さんかバイトの方かなんか？提出書類を出すたびにあと、これも、あと、これもと何回も色々催促かけてきて言われた通りやったけど面倒くさ過ぎてこちらからもう良いですって辞めました。それともう一点。

3年前にも同じような感じで申請途中で対応も悪くこちらから途中でお断りして提出書類もすべて破棄してデータも消して下さいとお願いしたのですが、そちらから融資の案内で〜とその年に連絡来たりして約束まもらない

GoogleMapより引用

ビートレーディングを利用するメリット

ここからはビートレーディングを利用するメリットについて解説していきます。

オンライン完結でスピード対応

ビートレーディングでは、オンライン審査・契約に対応しており、スマートフォンですべての手続きが完了します。直接面談する必要がなく、契約書も郵送ではなく電子契約で対応しているため、時間がない事業者の人にとってもメリットです。

また、ファクタリングを利用する方の多くは早く売掛債権を買い取ってほしいと考えていますが、ビートレーディングでは資金調達のスピード重視しています。

公式サイト上でも申し込みから最短2時間での入金を公開しています。資金調達のスピードを重視したい方にとってビートレーディングは重宝するサービスです。

審査通過率が高い

ビートレーディングは審査通過率98%と高い実績があります。ファクタリングサービスは審査の基準がそれぞれ異なり、審査の厳しいファクタリングサービスだと、利用できないケースも少なくありません。しかし、ビートレーディングは審査に落ちる人の方が少ないです。

そのため、審査が通過するか心配している方や、すでに銀行や別のファクタリング会社は、まずはビートレーディングに相談してみましょう。

個人事業主も利用できる

ビートレーディングは個人事業主の利用者も多いファクタリングサービスです。

他のファクタリングサービスの多くでは法人を相手にしており、個人事業主に対応しているサービスは多くありません。個人事業主ですぐに資金調達したい場合でもビートレーディングは最適です。

2社間ファクタリング対応

ビートレーディングは、2社間ファクタリングに対応しています。

2社間の場合、売掛先に承諾を得ずとも利用が可能なので、スピーディーに資金を調達できます。さらに、この後紹介する3社間ファクタリングに比べても審査がやさしいという特徴もあります。
手っ取り早く売掛債権を現金化したい方、ファクタリングの利用を売掛先に知られたくない方は2社間ファクタリングが向いています。
ただし、3社間ファクタリングよりも手数料は高めになります（売掛金の10%～30%）。なぜなら売掛先を回収できないリスクが3社間よりも高いからです。
また、2社間ファクタリングを提供している会社は基本的に中小規模の会社であり、大手では基本的に提供していないので注意が必要です。

セゾンファンデックスより引用

2社間ファクタリングなら、取引先に知られることなくファクタリングを利用できるため、今後の取引に影響がありません。ただし、一般的に2社間ファクタリングは手数料が高くなる傾向があるので、他社と相見積もりをしましょう。

信用情報への影響なし

ビートレーディングは、融資や貸金ではなく売掛金の買取になるため、担保・保証人は不要です。また会社や代表者個人の信用情報への影響もないため、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられるのがメリットです。

赤字でも資金調達が可能

一般的に銀行などの金融機関は経営状況が苦しい企業には貸し倒れリスクを考慮して融資を断る傾向があります。

一方で、ビートレーディングでは赤字決算や債務超過・税金滞納がある場合でも資金調達がしやすいというメリットがあります。もちろん、JPSも企業の経営状況を調べますが、債権が信頼できれば経営状況にかかわらず資金提供してくれる可能性が高いです。

すでに多額のローンや赤字続きの企業やでもJPSを通してファクタリングできる可能性があります。

債権譲渡登記なしでも契約できる

ビートレーディングは償還請求権なしで契約できるのもメリットです。

債権譲渡登記は「法人がする金銭債権の譲渡や金銭債権を目的とする質件の設定を目的とする質件の設定について、簡便に債務者以外の第三者に対する対抗要件を整えるための制度」とされています。

売却した売掛金がなんらかの理由で回収不可能になっても、利用者側に返済の義務はありません。倒産しそうな会社の売掛金も、問題が起きる前に現金化できるので利用者にとってメリットです。

手数料が低い

ビートレーディングは手数料が2%~と低めに設定されています。

銀行融資とほとんど変わらない程度の割合になっているため、スピード重視している方はビートレーディングの方が向いているケースもあります。

＼今すぐ無料見積もり！／

ビートレーディングを利用するデメリット

ここからはビートレーディングを利用するデメリットについて解説していきます。

受付時間は平日のみ

ビートレーディングのコールセンターは平日09:00〜18:00の営業で土日祝日は休業です。少しでも急いでいる場合、土日を挟む分遅くなることがあります。しかし、他のファクタリングでも土日に休業している会社は多いです。もし資金調達を希望する方は無料見積りフォームから休日や営業時間外でも連絡できます。

手数料の上限が公式サイトからわからない

ビートレーディングはホームページ上に手数料の上限が掲載されていません。

場合によっては手数料が他社よりも高くなる可能性があります。実際のところ、手数料が高いという口コミもありました。いずれにしても手数料は資金調達をする上で重要な判断材料です。

複数のファクタリング会社を比べて、納得できる手数料の会社を利用しましょう。複数のファクタリング会社を比べたい場合は以下の記事をご参考ください。

関連記事：ファクタリング会社のおすすめランキング！手数料やサービス内容を徹底比較！

ビートレーディングを利用する流れ

ここからはビートレーディングで実際にファクタリングをする手順について解説していきます。相談から資金入金まで、おおまかに以下のような手順で進めていきます。

基本的な流れは他のファクタリング会社と変わりません。

＼今すぐ無料見積もり！／

ビートレーディングについてよくある質問

ここからはビートレーディングを利用する上で、よくある質問について紹介します。

銀行返済が滞っていたり、税金滞納があります。それでも資金調達は可能？

はい、可能です。ファクタリングとは毎月の売掛金を買い取るサービスです。

資金ショートでの社員の給与、その他支払いが迫っています。早急に解決できる？

はい、無理なく資金繰りをサポートしてもらえます。

融資とファクタリングは何が違う？

融資はお金を銀行などから借ります。当然返済の義務があります。
ファクタリングは既にある当月売上を譲渡売買によって資金化する事です。返済義務はありません。

既に他社からファクタリングを利用していますが大丈夫？

はい、全く問題ありません。

会社設立から日が浅いのですが、利用可能ですか？

売掛金が発生していれば、設立日に関係なくご利用可能です。

どんな売掛金でも買い取ってもらえる？

回収が遅れている不良債権や給与債権でのファクタリング契約はできません。
これから着手する予定の将来債権を活用した注文書ファクタリングも取り扱っておりますので、まずはご相談ください。

取引先に知られずに利用できる？

二社間契約であれば取引先や銀行に知られずにご利用できます。

保証人・担保は必要？

一切必要ございません。

個人事業主でも利用できる？

売掛先が法人であれば、個人事業主様でもご利用いただけます。
売掛先が個人事業主の場合でもご利用いただける場合もあります。