ファクタープランの評判・口コミは？ファクタリングサービスのメリット・デメリットを徹底解説！

資金調達のためのファクタリングでファクタープランを利用しようと考えている人もいるのではないでしょうか。ファクタープランは最短1時間のスピード審査＆専門アドバイザーが最初から最後まで寄り添う手厚いサポート体制で、 業界トップクラスの高い契約率を誇るサービスですが、利用する前に評判や口コミを知っておくことは重要なことです。

また、ファクタープランのデメリットやリスクを把握しておくことで、ビジネスローンの不安を解消しておくことはとても重要です。

上記について一つでもあてはまる人にとって参考になる内容となってます。

本記事ではファクタープランの評判や口コミだけではなく、ファクタリングに失敗しない方法などについても解説していますのでぜひご参考ください。

中西諒太

私自身、実際に会社経営をしていて融資の経験があります。その知識をもとに本記事について解説していきます。

ファクタリングを検討している人にとって、ファクタープランは有力な選択肢の一つです。審査最短1時間、即日入金で急な資金繰りも安心できるため、少しでもファクタープランが気になる場合は、まずは無料見積もりをしてみましょう。→詳細はこちら

ファクタープラン

３つのメリット

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ファクタープランとは

ファクタープランは株式会社ワイズコーポレーションが展開しているビジネスローンのサービス名です。

最短1時間のスピード審査＆専門アドバイザーが最初から最後まで寄り添う手厚いサポート体制で、 業界トップクラスの高い契約率を誇ります。

ファクタープランの運営会社情報は以下のとおりです。

ファクタープランの良い評判や口コミ　

資金調達のために企業向けファクタリングサービスを利用しました。手続きは迅速で、資金が必要なタイミングにしっかり対応してくれたのが非常に助かりました。業種や取引形態に合わせた柔軟な対応力があり、安心して任せることができました。スタッフの説明も丁寧で、不明点をすぐに解消できたのも好印象。今後も必要な場面では利用したいと思える信頼感のある会社です。

GoogleMapより引用

初めて資金調達サービスを利用しました。
丁寧な説明とスタッフの温かい対応で安心できました。
ファクタリング業務もしっかりしていて、無理なく希望の金額を調達でき、本業に集中できました。周囲にもおすすめしています。

GoogleMapより引用

資金調達を急いでいた時に、株式会社ワイズコーポレーションの企業向けファクタリング業務を利用しました。手続きが素早く、親切な対応に感動。現金化までがとてもスムーズで、経営の安定化に大きく貢献してもらいました。

GoogleMapより引用

私たちの製造業では、大量の原材料を前払いで購入する必要があり、資金繰りが難しい。ファクタープランの利用により、債務超過の状況でも安定した資金調達が可能となった。これにより、信用力が向上し、取引先との関係も良好に保つことができています。

FACTORING会社の口コミより引用

フリーデザイナーです。ファクタープランはこれまで3回利用しています。 最初は、支払いが1ヶ月遅れた時。 その次は、仕事が一気に入って印刷代が先払いになった時。 直近では、口約束のトラブルで費用の補填分が発生した時。 等々、様々なシーンでお世話になっています。特にファクタープランは少額でも嫌な顔をされないし、手数料も手頃です。 スタッフの方も何かと親身に資金繰りの相談に乗ってくれます。少なくとも以前行った東京都の相談窓口よりは、よっぽど話が具体的で頼りになります。

FACTORING会社の口コミより引用

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ファクタープランの悪い評判や口コミ

ファクタープランの悪い評判・口コミについては以下のプラットフォームを中心に調査しましたが、特に見つかりませんでした。

新しい評判や口コミの情報が入り次第更新していきます。

ファクタープランを利用するメリット

ここからはファクタープランを利用するメリットについて解説していきます。

利用用途が多い

ファクタープランはさまざまな用途で資金を活用できます。

ローンによっては利用用途が限定されるものもあります。ファクタープランでは上記のようにさまざまな利用用途があるため、状況によって使い分けることができます。

最短1時間で資金調達

ファクタープランは最短1時間という早さで資金調達することが可能です。業種も建設業・運送業・人材派遣業・情報通信業・印刷業・製造業・イベント企画業・サービス業・小売業などさまざまです。

一般的に銀行や日本政策金融公庫の場合、融資実行まで1ヶ月前後かかるケースも多いため、いかにファクタープランのスピードが早いかがわかります。

状況にもよりますが、資金調達は少しでも早い方が事業を安定されることができ、銀行にはないメリットです。

信用情報への影響なし

ファクタープランは、融資や貸金ではなく売掛金の買取になるため、担保・保証人は不要です。また会社や代表者個人の信用情報への影響もないため、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられるのがメリットです。

赤字決算・税金滞納されている方でも利用できる

ファクタープランは赤字や税金滞納をしていても利用することができます。一般的に、赤字や税金滞納をしていると銀行からの融資を受けるのがかなり難しくなりますが、ファクタープランはその点では問題なく利用することができます。

ただし、手数料など条件が通常よりも厳しくなる可能性があるので、まずは相談してみましょう。

手数料の下限が業界最高水準のため低コストで資金調達可能

ファクタープランは、手数料の下限が「1.8％」と、手数料が非常に安い水準にあります。普通、2社間ファクタリングでは、手数料の下限は安くても3％程度ですから、かなりの高水準です。

ただし、実際にファクタリング審査を受けた時に、1.8％の手数料を提示されるとは限らないため注意が必要です。。条件によっては、もっと高い手数料を求められる可能性もあります。

自社の信用状況に関わらずファクタリングできる

ファクタープランは、融資や貸金ではなく売掛金の買取になるため、担保・保証人は不要です。また会社や代表者個人の信用情報への影響もないため、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられるのがメリットです。

「売掛先」の信用さえ高ければ、審査に通り、安い手数料でファクタリングを利用可能です。ただし、売掛先の信用が低いと、ファクタリングできない場合もあるため注意が必要です。

2社３社間ファクタリングを選べる

ファクタープランは、2社間・3社間のファクタリングに対応しています。それぞれ以下のようにメリット・デメリットがあり、ファクタープランは状況によって使い分けることができます。

2社間ファクタリングについては以下で詳しく解説されています。

2社間の場合、売掛先に承諾を得ずとも利用が可能なので、スピーディーに資金を調達できます。さらに、この後紹介する3社間ファクタリングに比べても審査がやさしいという特徴もあります。
手っ取り早く売掛債権を現金化したい方、ファクタリングの利用を売掛先に知られたくない方は2社間ファクタリングが向いています。
ただし、3社間ファクタリングよりも手数料は高めになります（売掛金の10%～30%）。なぜなら売掛先を回収できないリスクが3社間よりも高いからです。
また、2社間ファクタリングを提供している会社は基本的に中小規模の会社であり、大手では基本的に提供していないので注意が必要です。

セゾンファンデックスより引用

2社間ファクタリングは取引先に知られることなくファクタリングを利用できるため、今後の取引に影響がありません。

ただし、一般的に2社間ファクタリングは手数料が高くなる傾向があるので、他社との相見積もりをするなどの対応が必要です。

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ファクタープランを利用するデメリット

ここからはファクタープランを利用するデメリットについて解説していきます。

受付時間は平日のみ

ファクタープランのコールセンターは平日09:00〜19:00の営業で土日祝日は休業です。少しでも急いでいる場合、土日を挟む分遅くなることがあります。しかし、他のファクタリングでも土日に休業している会社は多いです。もし資金調達を希望する方は無料見積りフォームから休日や営業時間外でも連絡できます。

手数料の上限が公式サイトからわからない

ファクタープランはホームページ上に手数料の上限が掲載されていません。

場合によっては手数料が他社よりも高くなる可能性があります。実際のところ、手数料が高いという口コミもありました。いずれにしても手数料は資金調達をする上で重要な判断材料です。

複数のファクタリング会社を比べて、納得できる手数料の会社を利用しましょう。複数のファクタリング会社を比べたい場合は以下の記事をご参考ください。

関連記事：ファクタリング会社のおすすめランキング！手数料やサービス内容を徹底比較！

ファクタープランを利用する流れ

ここからはファクタープランで実際に資金調達を進めていく手順について解説していきます。相談から契約まで、おおまかに以下のような手順で進めていきます。

基本的な流れは他のファクタリング会社と変わりません。

ファクタープランについてよくある質問

ここからはファクタープランを利用する上で、よくある質問について紹介します。

売掛先に知られずファクタリングを利用できますか？

ファクタリングの種類によって異なります。2社間ファクタリングの場合は売掛先への通知は必要ございませんが、3社間ファクタリングの場合は必要です。

銀行返済が滞っていたり、税金滞納があります。それでも資金調達は可能？

はい、可能です。

法人じゃなくても申込できる？

お申込みいただけます。ただし買取できる債権は法人のみとなります。

 買い取りしてもらった債権の売掛先が倒産した場合、支払いはどうなるのでしょうか？

ファクタープランのファクタリングは償還請求権のないノンリコースですので、リスクはファクタープランが引き受けさせていただきます。貴社が支払いする必要はございませんのでご安心ください。

前期の決算が赤字なのですが、申し込みは可能でしょうか？

お申込みいただけます。ファクタリングはあくまでも売掛先の与信になりますので、確定している売掛債権があれば問題ありません。