日本トラストのファクタリングの評判・口コミは？サービスのメリット・デメリットについても徹底解説！

ファクタリングでの資金調達で日本トラストを利用しようと考えている人もいるのではないでしょうか。日本トラストは審査通過率98%のファクタリング会社として有名ですが、利用する前に評判や口コミを知っておくことは重要なことです。

また、日本トラストのデメリットやリスクを把握しておくことで、ファクタリングの不安を解消しておくことはとても重要です。

上記について一つでもあてはまる人にとって参考になる内容となってます。

本記事では日本トラストの評判や口コミだけではなく、ファクタリングに失敗しない方法などについても解説していますのでぜひご参考ください。

中西諒太

私自身、実際に会社経営をしていてファクタリングを利用した経験があります。そのときの実体験をもとに本記事について解説していきます。

ファクタリングを検討している人にとって、日本トラストは有力な選択肢の一つです。手数料が1%〜と業界最安値の水準のため、少しでも日本トラストが気になる場合は、まずは無料相談をしてみましょう。→詳細はこちら

日本トラスト

３つのメリット

• 手数料1%~
• 買取額10万〜500万円！
• 最短１営業日のスピード対応！

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日本トラストとは

日本トラストは株式会社日本トラストが展開する法人・個人事業主向けのファクタリングサービスです。

最短１営業日での対応が可能で、手数料が1％と利用のハードルが低いサービスです。日本トラストの会社情報は以下のとおりです。

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日本トラストの良い評判や口コミ　

ここからは日本トラストの良い評判や口コミについて解説します。

建築資材の急な仕入れが必要になり、以前利用した事のある別のファクタリング会社にお願いしたら断られてしまったので、駄目元で日本トラストさんにお願いをしてみたところ、申し込んだ当日に買取りから振込みまで迅速に対応してくれました。

担当者の方もとても親切な方で交渉したら手数料も以前のところよりもだいぶ安くしてくれたので本当に感謝しています。

今後も必要になったときは、是非利用させて頂きます。

公式サイトより引用

私は個人事業主として大手通販サイトの購入者への配達業を行っています。
数年前に債務整理をした経験があって、俗にいうブラックなので消費者金融や銀行からは借り入れが出来ず困っている時に知り合いから紹介されて日本トラストさんがやっているファクタリングと言う資金調達方法を知りました。
申込するまではブラックが審査に影響するんじゃないかと心配だったんですが、今は大手企業との取引があって、毎月安定した売掛があるという事で、こんな私でも150万円もの資金調達が出来ました。
お金を借りるわけではないので、書類や手続きは簡単でしたし、こう言う資金調達の方法があったなんて本当に驚きです。
売り上げが不安定な時期は、またファクタリングを使う時は絶対日本トラストさんにお願いします。

公式サイトより引用

ファクタリング自体が初めての利用でとても不安でしたが、分かりやすく丁寧に説明して下さって安心出来ました。
うちの会社は海外からの仕入れがメインの為、円安の関係で今とても厳しい状況なんですが、そんな会社を運営していく上での不安や悩みも親身になって聞いて頂いて、資金調達のお手伝いだけでなく、人と人とのつながりをとても大事にしてくださる会社だと思いました。
担当者の方の対応や買取手数料など、全てに大満足です。

公式サイトより引用

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日本トラストの悪い評判や口コミ

日本トラストの悪い評判・口コミについては以下のプラットフォームを中心に調査しましたが、特に見つかりませんでした。

新しい評判や口コミの情報が入り次第更新していきます。

日本トラストを利用するメリット

ここからは日本トラストを利用するメリットについて解説していきます。

審査が通りやすい

日本トラストは審査通過率98%と高い実績があります。ファクタリングの審査は、銀行融資とは異なる独自基準で行われます。

審査基準は緩めで柔軟な対応がができるため、銀行融資で不利になる赤字決算や税金等の滞納などの条件があっても、日本トラストなら利用できる可能性が高いです。

そのため、審査が通過するか心配している方は、まずは日本トラストに相談してみましょう。

2社間ファクタリングに対応

日本トラストは、2社間ファクタリングに対応しています。

2社間ファクタリングでは、利用者とファクタリング会社のみで手続きを行います。

2社間の場合、売掛先に承諾を得ずとも利用が可能なので、スピーディーに資金を調達できます。さらに、この後紹介する3社間ファクタリングに比べても審査がやさしいという特徴もあります。
手っ取り早く売掛債権を現金化したい方、ファクタリングの利用を売掛先に知られたくない方は2社間ファクタリングが向いています。
ただし、3社間ファクタリングよりも手数料は高めになります（売掛金の10%～30%）。なぜなら売掛先を回収できないリスクが3社間よりも高いからです。
また、2社間ファクタリングを提供している会社は基本的に中小規模の会社であり、大手では基本的に提供していないので注意が必要です。

セゾンファンデックスより引用

2社間ファクタリングは取引先に知られることなくファクタリングを利用できるため、今後の取引に影響がありません。ただし、一般的に2社間ファクタリングは手数料が高くなる傾向があるので、他社との相見積もりをするなどの対応が必要です。

手数料が安い

日本トラストは1%~と業界最安値の手数料で利用できる点が大きなメリットです。固定費や事務手数料等が一切かからないので、低コストでファクタリングを利用できます。ただし、1%〜は支払い期間30日以内の手数料で、支払期間30日超の場合は30日ごとに+1% (最大180日)という点に注意してください。

一般的にファクタリングは手数料が高額になりがちなサービスといわれています。特に、2社間ファクタリングの手数料相場は5%〜20%ほどとかなり高額になることもあります。しかし、日本トラストでは法外な手数料を要求されることはありません。

債権譲渡登記なしで利用できる

日本トラストは償還請求権なしで契約できるのもメリットです。

債権譲渡登記をすることで、売掛債権の売買が行われたことが取引先にその事実を知られてしまい、信用が低下する可能性があります。最近では銀行も融資審査をする際は債権譲渡登記の情報をチェックするようになってきています。

債権譲渡登記は「法人がする金銭債権の譲渡や金銭債権を目的とする質件の設定を目的とする質件の設定について、簡便に債務者以外の第三者に対する対抗要件を整えるための制度」とされています。

売却した売掛金がなんらかの理由で回収不可能になっても、利用者側に返済の義務はありません。倒産しそうな会社の売掛金も、問題が起きる前に現金化できるので利用者にとってメリットです。

信用情報への影響なし

日本トラストは、融資や貸金ではなく売掛金の買取になるため、担保・保証人は不要です。また会社や代表者個人の信用情報への影響もないため、以後の銀行融資やローン審査等への影響も最小限に抑えられるのがメリットです。

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日本トラストを利用するデメリット

ここからは日本トラストを利用するデメリットについて解説していきます。

受付時間は平日のみ

日本トラストのコールセンターは平日10:00〜18:00の営業で土日祝日は休業です。少しでも急いでいる場合、土日を挟む分遅くなることがあります。しかし、他のファクタリングでも土日に休業している会社は多いです。もし資金調達を希望する方は無料見積りフォームから休日や営業時間外でも連絡できます。

手数料の上限が公式サイトからわからない

日本トラストはホームページ上に手数料の上限が掲載されていません。

場合によっては手数料が他社よりも高くなる可能性があります。手数料は資金調達をする上で重要な判断材料です。

手数料は相場の範囲内か、かならず確認するようにしましょう。

日本トラストを利用する流れ

ここからは日本トラストで実際に資金調達を進めていく手順について解説していきます。相談から資金入金まで、おおまかに以下のような手順で進めていきます。

基本的な流れは他のファクタリング会社と変わりません。

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日本トラストについてよくある質問

ここからは日本トラストを利用する上で、よくある質問について紹介します。

起業して間もないけど利用できる？

はい、可能です。
個人、法人問わず利用できます。
まずはお問い合わせください。

 銀行に融資を断られてますが利用出来ますか？

はい、可能です。売掛先企業様の内容を重視して審査してもらえます。

資金ショートでの社員の給与、その他支払いが迫っています。早急に解決できる？

はい、無理なく資金繰りをサポートしてもらえます。

融資とファクタリングは何が違う？

融資はお金を銀行などから借ります。当然返済の義務があります。
ファクタリングは既にある当月売上を譲渡売買によって資金化する事です。返済義務はありません。

既に他社からファクタリングを利用していますが大丈夫？

はい、全く問題ありません。

貸金業者とは違う？

貸金業者ではありません。あくまで企業間取引における売掛金を償還請求権無（ノンリコース）で買い取る（売買）決済専門会社です。

赤字決算や債務超過でも利用できる？

利用できます。ファクタリングは融資ではございませんので、売掛債権があればご利用可能です。

ファクタリングは複数の会社を比較した方がより良いサービスを見つけられる可能性が高くなります。いろんなファクタリング会社を比較してみたいと少しでも考えている方は以下の記事が役立ちますのでご参考ください。
→ファクタリング会社のおすすめランキング！手数料やサービス内容を徹底比較！